En tant que prestataire agréé de services d’actifs virtuels basé en Estonie, nous sommes considérés comme un établissement financier. Nous sommes contrôlés par la cellule du renseignement financier de la police estonienne (FIU) et nous sommes tenus de respecter les réglementations en vigueur concernant la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Par respect pour la loi estonienne sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, nous sommes tenus de mettre en place plusieurs étapes à travers le recrutement de nouveaux clients afin de fournir une surveillance active et continue des transactions.

C’est pour cette raison que vous êtes invité à soumettre vos pièces justificatives d’identité après votre inscription et avant votre première transaction en devise virtuelle.

En plus des exigences législatives, nous avons appliqué plusieurs mesures de sécurité supplémentaires car nous avons remarqué à quel point il était nécessaire de mettre en place davantage de points de contrôle de sécurité à l’aide de nos efforts pour déceler des activités frauduleuses. Pour plus d’informations, veuillez lire notre programme de prévention de la fraude interne.

C’est également la raison pour laquelle une fois que vous atteignez le plafond pour la transaction en question, nous vous demanderons quelle est l’origine de vos fonds et nous pouvons aussi vérifier la raison pour laquelle vous nous avez choisi.
Nous comprenons que nos questions peuvent être perçues comme un peu ennuyeuses ou même indiscrètes, surtout si nous avons besoin de clarifications ou de preuves supplémentaires, mais nous opérons d’une manière qui respecte pleinement les exigences réglementaires et nous agissons avec prudence afin de contribuer à l’élaboration des bonnes pratiques de l’industrie. Cependant, vous nous faites confiance avec votre argent. Il est donc tout à votre avantage que vous sachiez que nous sommes conformes à la réglementation et que nous croyons sincèrement en l’éthique des affaires. Pour plus d’informations sur les mesures de vigilance, veuillez lire nos Conditions d’utilisation. En plus des exigences législatives, nous avons appliqué des mesures de sécurité supplémentaires, car nous avons remarqué la nécessité de mettre en place davantage de points de contrôle à l’aide desquels nous essayons de détecter les activités frauduleuses. Pour plus d’informations, veuillez consulter notre programme de prévention de fraude interne.

Vous vous êtes probablement demandé pourquoi nous sommes si exigeants et à qui vous parlez au téléphone ou même pourquoi vous utilisez des écouteurs lorsque vous soumettez les justificatifs pour la procédure KYC. Peut-être que nous vous avons demandé de confirmer que vous achetez bien des crypto-monnaies pour vous-même et que vous ne coopérez pas avec des courtiers ou des conseillers en investissement ou même encore, peut-être que nous vous avons demandé de divulguer le nom du courtier. Vous avez probablement remarqué que nous vous demandions si quelqu’un était connecté à votre ordinateur via une application à distante (telle qu’AnyDesk) ou peut-être (et nous l’espérons) que vous avez aussi découvert nos notifications et alertes de sécurité concernant les tentatives d’escroquerie par SMS et e-mails, car notre équipe ne vous appellera jamais. Nous avons mis en œuvre toutes ces mesures (et bien d’autres encore) car nous voulons vous protéger, vous ainsi que vos biens, contre des arnaqueurs extrêmement habiles qui se font passer pour des courtiers ou des conseillers financiers ; et qui pourraient vous promettre de gagner une fortune en un rien de temps.

En février 2020, nous avons lancé un programme de prévention de la fraude interne sous la direction de notre Responsable d’exploitation et d’intégrité. Avec la mise en place de ce programme, nous avons commencé à collecter des données à chacun des cas de fraude identifiés.

Selon les faits, nous avons mis en place des mesures de sécurité supplémentaires et avons commencé à contrôler leur efficacité. Nous avons été énormément satisfaits de constater une baisse des cas de fraude, cependant comme de nouveaux cas de fraude apparaissent constamment, il est essentiel de surveiller de très près tous nouveaux types de fraudes et de toujours rechercher de nouvelles solutions afin d’assurer la sécurité de nos clients autant que possible. Par conséquent, nous vous demandons de ne pas vous sentir perturber à cause de nos procédures de sûreté et de sécurité supplémentaires, car la lutte contre la fraude ne peut être fructueuse que si nous travaillons main dans la main. Notre procédure d’évaluation interne des risques se conforme pleinement à la réglementation en vigueur et s’est enrichie de notre expérience et de nos connaissances, y compris les informations envoyées par nos clients concernant les cas de fraude.
Nous utilisons donc les informations que nous recevons à bon escient et dans un objectif plus large.
Votre coopération et votre soutien nous sont précieux. Si vous avez des questions ou des suggestions concernant les mesures de protection contre la fraude ou les mesures de sensibilisation, n’hésitez pas à nous contacter à fraud-report@Union Btc.io

Absolument pas. Union Btc ne coopère en aucun cas avec les courtiers ou les conseillers en investissement et nous n’offrons pas de tels services. N’importe qui vous disant dit que nous travaillons avec lui (ou qu’il travaille pour nous) ou qu’on implique quelque chose de ce genre, est à prendre très au sérieux car vous pouvez vous considérer comme victime d’escroquerie. Nous ne coopérons pas avec des entreprises ou des individus et nous ne le ferons jamais. Nous sommes une plateforme d’échange en tant que service et nous sommes là pour vous permettre d’acheter des devises numériques de la manière la plus agréable possible. Mais nous ne vous promettons rien d’autre, et surtout nous ne vous promettons rien en ce qui concerne des profits « au-delà de toutes limites ».

De plus, nous ne vous appellerons JAMAIS. Si Jean, Michel ou Natalie d’Union Btc vous appelle, c’est assurément une arnaque. Veuillez lire ce qu’il faut faire dans un tel cas, dans la rubrique « Que devez-vous faire si vous pensez avoir été victime d’une arnaque ? ».

Ils doivent d’abord mériter votre confiance donc nous vous suggérons de procéder à une vérification approfondie. Renseignez-vous sur l’entreprise, demandez des informations, vérifiez les fondateurs, notamment leurs licences, vérifiez aussi la Direction, recherchez-les sur Google, consultez les registres publics, allez sur des forums et posez des questions, etc… Les transactions numériques sont aussi réelles que si vous alliez à la banque avec une certaine personne et que vous remettiez ensuite votre argent entre les mains de cette personne. Savez-vous qui est cette personne et ce qu’elle va faire de votre argent ? Si vous ne le savez pas, ne lui donnez pas. Vous devez savoir à tout moment où se trouvent vos actifs et vous devez en avoir le contrôle. Si vous ne comprenez pas ce que sont les actifs numériques ou comment fonctionnent les transactions vers les portefeuilles numériques, ne laissez alors personne le faire à votre place. Étudiez jusqu’à ce que vous compreniez, mais ne laissez pas un tiers gérer votre argent. Utilisez toujours votre logique. Rappelez-vous l’exemple de la banque. En fin de compte, il n’existe pas de recettes miracles pour devenir riche en quelques jours, alors ne vous laissez pas séduire par de telles promesses. Cela nous attriste réellement d’entendre que des gens ont perdu toutes leurs économies. Malheureusement, nous ne pouvons rien y faire. Les transactions vers les portefeuilles crypto sont finales et irréversibles. Soyez donc prudent et ne vous fiez pas aux histoires de personnes devenues millionnaires du jour au lendemain.
Nous vous suggérons fortement de lire l’article « Protégez vos fonds en ne faisant jamais confiance à des conseillers financiers potentiellement frauduleux ».

En aucun cas, et ce n’est absolument pas ce que nous essayons d’insinuer. Il existe de nombreux courtiers et conseillers financiers fiables et dignes de confiance. Cependant, nous ne savons pas avec qui vous collaborez, et comme il y a tellement de courtiers frauduleux sur le marché, nous estimons nécessaire de faire de la sensibilisation à ce sujet. De nombreux courtiers (agréés) sont agréablement surpris de constater que nous nous efforçons à pousser nos clients à vérifier leurs licences. Ils comprennent la situation et se réjouissent du fait que nous incitons nos clients à effectuer un contrôle supplémentaire sur eux. Les courtiers qui n’ont rien à cacher divulgueront volontiers toutes les informations les concernant.  

De plus, nous ne voulons pas que quiconque se sente insulté quant à notre sensibilisation envers nos utilisateurs concernant les courtiers ou les conseillers financiers. Cependant, nous pouvons seulement compter sur les informations que nous donnent nos clients. Au final, c’est le client lui seul qui décide avec qui il souhaite collaborer. En effet, nos clients sont entièrement responsables des transactions qu’ils effectuent. Union Btc ne sera en aucun cas tenu responsable des transactions effectuées par le client. Pour plus d’informations, veuillez consulter la rubrique « Qui est responsable des transactions et des éventuels préjudices ? ».

 Nous vous demanderons des informations sur le courtier / conseiller financier. Si nous ne jugeons pas le courtier / conseiller financier digne de confiance ou que nous découvrons qu’il est lié à une affaire de fraude, nous ne vous accepterons pas en tant que client. Chez Union Btc, la déontologie prime incontestablement sur la rentabilité, nous ne vous offrirons donc plus nos services si nous estimons que vous êtes associé à des transactions suspectes.

Cependant, même si nous vous proposons nos services et nous autorisons la transaction, cela ne veut en aucun cas dire que nous garantissons cette collaboration. Nous ne pourrons en aucun cas être tenus responsables de votre collaboration avec votre courtier / conseiller financier ou tout autre tiers. Nous nous octroyons le droit exclusif d’interdire à nos clients d’utiliser nos services dans le cas où nous jugeons que nos soupçons sont bien fondés quant à une éventuelle fraude. Même si nous venions à négliger une collaboration de votre part avec des courtiers suspects, nous déclinons toute responsabilité à cet égard. Sur notre plateforme, vous êtes entièrement responsable de vos actions.

Union Btc n’est responsable d’aucune des actions et transactions de ses clients. Tous nos efforts en matière de prévention contre la fraude sont strictement une indication de notre bonne volonté. En aucun cas nous ne pouvons être tenus responsables des actions de nos clients. Nos services sont basés sur une plateforme d’échange en libre-service qui demande au client de lancer et valider chaque transaction. Nous n’effectuons et ne pouvons pas effectuer de transaction à votre place ou sans commande ou consentement explicite de votre part. Nous ne sommes responsables d’aucune de vos actions et en particulier, nous ne sommes en aucun cas responsables de vos transactions d’actifs numériques. Les transactions d’actifs numériques sont irréversibles et définitives, alors assurez-vous de mettre l’adresse exacte et de savoir à qui vous envoyez ces actifs numériques. Chacune de nos mesures de sécurité sont uniquement des mesures bien intentionnées mais elles ne représentent pas une obligation de notre part, et surtout, elles ne nous tiennent en aucun cas responsables, même dans le cas où nous n’effectuons pas certaines de ces mesures.

 En vérité, la mise en place des mesures de sécurité varie selon notre évaluation interne des risques relatifs à certains types de clients et tous nos contrôles ne sont pas mis en œuvre pour chacun de nos clients. Veuillez noter que nous ne vous indemniserons en aucun cas des pertes que vous subirez dues à votre coopération avec des courtiers ou des conseillers financiers, etc. Comme il a été expliqué, nous ne pouvons être tenus responsables de vos actions. Nous sommes cependant à votre entière disposition, ainsi que celle de la police, si nous étions amenés à contacter les forces de l’ordre.

Quels sont les signes d’une activité suspecte ou d’une fraude ?

Avez-vous été contacté par un courtier ou un conseiller financier vous promettant des profits considérables et instantanés ? Vous ont-ils téléphoné à de nombreuses reprises et avaient-ils l’air vraiment sympathiques, souhaitant sincèrement que vous vous enrichissiez ? Est-ce que quelqu’un de chez Union Btc vous a appelé et vous a demandé des renseignements sur les identifiants de votre compte ? Ou bien était-ce un membre du support Microsoft qui vous a appelé ? Vous ont-ils donné des conseils sur quel marché boursier investir et vous ont-ils très bien aidé tout au long de votre inscription ? La société est-elle établie très loin, sur une île ? Ou peut-être qu’aucune information sur l’organisation ou les qualifications de cette société n’est disponible, ou qu’ils utilisent des numéros de téléphone différents ou des applications de messagerie instantanée telles que Viber ou WhatsApp ? Peut-être avez-vous trouvé de nombreux commentaires alarmants sur ce courtier lors de votre recherche sur Google ? Vous ne devriez pas sous-estimer tout cela.

Vous ont-ils proposé de vous aider afin de connecter votre ordinateur à distance et vous ont-ils indiqué la marche à suivre ? Ont-ils posé des questions sur vos identifiants de compte bancaire ou de courrier électronique ? Vous ont-ils même « prévenu » que nous pourrions vous demander si vous collaboriez avec des courtiers et vous ont-ils suggéré de dire vous ne le faisiez pas ? Il y a tellement de cas d’activités frauduleuses que nous pouvons seulement en énumérer quelques-uns. Ils ont cependant tous quelques points communs, comme des promesses de gains rapides et conséquents, accompagnés d’appels insistants. En général, ils sont tous incroyablement sympathiques et gentils, avec même un grand sens de l’humour. Dans certains cas, ils déclenchent en vous un sentiment d’insécurité à travers leur comportement passif-agressif : vous ne voulez pas devenir riche ? Vous voulez passer à côté de la chance de devenir millionnaire ? Généralement, la situation tourne au vinaigre à l’instant même où vous souhaitez récupérer votre argent, fermer votre compte de courtage…ou quand ils réalisent que vous n’avez plus d’argent.

Nous avons constaté que les cas de fraudes suivants sont ceux auxquels vous devez faire particulièrement attention : lorsque le courtier vous envoie une petite somme d’argent (par exemple : 150 euros) afin de vérifier que la transaction a bien fonctionné. Après cela, est-il « affiché » que le système fonctionne correctement et que vous avez besoin de déposer plus d’argent. Ou lorsque ces arnaqueurs se connectent à distance à votre ordinateur et effectuent eux-mêmes les transactions et que, vous avez « seulement » besoin de confirmer cette transaction par e-mail ou SMS. Vos actifs numériques sont ensuite immédiatement transférés vers une adresse de portefeuille numérique externe. Si vous allez sur https://www.blockchain.com/, vous ne pourrez voir que quelques transactions ou la nouvelle adresse du portefeuille. Une fois que vous souhaitez fermer le compte et récupérer votre argent, ils refusent et prétendent que vous devez payer une certaine somme d’argent pour « déverrouiller » votre compte. C’est seulement à ce moment-là que vous pourrez obtenir vos fonds ou quelque chose de similaire. Dans de tels cas, veuillez ne plus leur transférer d’argent même s’ils deviennent grossiers ou agressifs. Vous ne reverrez jamais votre argent.

Si les situations décrites ci-dessus vous sont familières, vous êtes très probablement la cible d’un arnaqueur. Veuillez lire « Que faire si vous pensez avoir été victime d’une fraude » pour décider des prochaines mesures à prendre. Indépendamment de ce que vous décidez de faire par la suite, nous vous conseillons vivement de ne plus leur donner d’argent ou d’actifs numériques, quel que soit leur degré de persuasion.

Si vous repérez une de ces circonstances suspectes, nous vous conseillons de collecter et protéger des preuves (e-mail, SMS, tout type de documentation concernant l’arnaque, détails des appels téléphoniques, etc.). Sécurisez immédiatement votre compte Union Btc, votre compte bancaire, vos identifiants, e-mail, etc. et s’ils ont été compromis, changez-les immédiatement. N’autorisez aucune connexion à distance de votre ordinateur.

Nous vous conseillons de signaler immédiatement l’incident aux autorités répressives compétentes car elles disposent d’assez de moyens pour poursuivre l’enquête et ordonner des mesures légales si nécessaire. Nous vous déconseillons de prévenir les personnes soupçonnées que vous avez fait appel à la police, car elles pourraient tout simplement disparaître. Ne les avertissez pas non plus de vos soupçons afin que la police puisse entrer en contact avec elles. Si les arnaqueurs se rendent compte que vous les suspecter, ils disparaîtront certainement.

Lorsque vous signalez l’incident aux autorités concernées, vous devez le décrire de manière la plus claire et détaillée possible. Et surtout ne soyez pas gêné d’être tombé dans leur filet. Ces arnaqueurs sont des experts dans leur domaine et savent parfaitement comment vous inspirer confiance et acquérir de façon très fourbe vos biens. Ce n’est que lorsque les incidents sont signalés aux autorités que des procédures formelles peuvent être engagées et que vous avez une chance que les personnes responsables soient traduites en justice. Nous coopérons activement avec les forces de l’ordre et contribuons du mieux possible aux enquêtes.